O mercado financeiro é rodeado de especulações, boatos e informações, que muitas vezes podem não ser verdadeiras. No entanto, com a chegada das criptomoedas, foi facilitado a ocorrência de golpes, nesse sentido, o que é Pump and Dump?
Caso você ainda não tenha conhecimento a respeito dessa prática comum no mercado financeiro, não fique de fora, pois preparamos e separamos as informações necessárias para que você entenda o assunto e se atente para que não caia nesse golpe.
- 1. O que é Pump and Dump?
- 2. Como acontece o Pump and Dump?
- 3. O que é Pump?
- 4. O que é Dump?
- 5. Os casos mais famosos de Pump and Dump
- 6. Como se proteger deste tipo de golpe?
- 7. Tenha cuidado com as notícias
- 8. Nunca compre através da opinião dos outros
- 9. Aprenda análise técnica para evitar golpes
- 10. Vale a pena aprender Pump and Dump?
- 11. Pump and Dump: algo comum no cenário cripto
- 12. O poder dos influenciadores do Pump and Dump
- 13. Elon Musk praticando Pump and Dump?
- 14. Antes de investir, se pergunte:
- 15. Conclusão
O que é Pump and Dump?
Em tradução literar, o Pump and Dump nada mais é do que “bombear e descartar”, segundo o Google Tradutor, e muito de seu conceito vem sendo relacionado com a manipulação do mercado financeiro, sobretudo o das criptomoedas.
Contudo, esse é um mercado que sofre com muitas influências externas, incluindo o comportamento político, tensões e acontecimentos inesperados. Dessa maneiras, não somente os fatores esconômicos podem fazer com que seja feito uma modificação no comportamento das ações, mas a influência de grandes personalidades e empresas também.
Porém, algumas vezes isso ocorre de forma intencional, de modo que não seja sempre com base nas análises práticas e maais qualificadas do mercado, gerando o efeito mencionado, que é considerado um golpe do mercado, visto que tem por objetivo a valorização de um ativo para aumentar seu preço e lucrar em cima disso.
Como acontece o Pump and Dump?
Normalmente ele começa antes da percepção do mercado sobre o que vem acontecendo e acaba fechando por conta de grandes comoções. Segue os pontos principais para que você consiga identificar a ocorrência de um Pump and Dump e tentar evitar de cair nele:
- 1. Uma personalidade ou uma empresa faz a compra de muitos ativos com baixa liquidez e por um preço baixo;
- 2. Essa movimentação atrai os olhares do mercado e investidores começar a ter interesse;
- 3. Aqueles que compraram faz o impulsionamento dessas ações, de modo que aumente o seu preço, começando o efeito de Pump;
- 4. Junto a isso, ocorre boatos ou notícias falsas a respeito da empresa, de modo que crie uma expectativo no mercado e outras pessoas sigam;
- 5. O preço começa a aumentar e os investidores passam a se interessar ainda mais pelas ações;
- 6. A procura faz os preços aumentarem, de modo que essa oscilação fique perceptível;
- 7. Os mal intencionados esperam para vender as ações compradas no início, visto que o papel se encontra em desvalorização, e inicia o Dump;
- 8. A venda em massa faz com que seja o suficiente para que as ações sejam derrubadas e cheguem ao nível anterir ou mais baixo, fazendo com quem saia primeiro consiga um lucro considerável;
- 9. O investidores que realizaram a compra do ativo quando ele estava com o preço mais alto acaba tendo um prejuízo, não havendo expectativas para o preço aumente.
Contudo, o efeito de Pump and Dump é uma manipulação realizar no mercado e considerada até mesmo como crime, visto que tem por objetivo o lucro em cima de investidores inocentes, fazendo com que seja gerado uma comoção negativa.
O que é Pump?
Para entender, é bem simples. Nesse caso, seria como você comprar um determinado ativo e tentar fazer com que o máximo de pessoas o adquirissem, soltando algumas informações, acontecimentos, rumores e suposições que geralmente não condizem com a verdade, são mais exageradas ou ainda sensacionalistas.
Uma outra possibilidade de fazer isso acontecer, é usando um poder de influência que poderá ter sobre os mercados ou indíviduos para que sigam o que está dizendo. Isso ocorre pois, geralmente, o objetivo é criar um efeito conhecido como FOMO (Fear Of Missing Out), ou seja, medo de ficar de fora de algo, nesse caso, de um investimento.
Seguindo a linha das influências, é muito comum que ocorra dos analistas, empresas e os players do mercado usarem desse poder para que as pessoas façam a compra do ativo que eles quiserem.
O que é Dump?
O Dump é justamente o contrário do que ocorre em Pump, ele seria uma queda mais drástica no valor de uma moeda. Nesse sentido, após uma ocorrência de muitas pessoas comprando um ativo, o preço sobre e os golpistas realizam lucros com essa operação.
Quando se percebe que há reversão de tendências do mercado, é provocado um prejuízo aos investidores e iniciado o Dump. Pode ser que nesse meio tempo alguns traders consigam finalizar a operação com tempo, sem pregar a queda no preço. Porém, a maioria perde seu investimento.
Algum tempo atrás, algumas falas de especialistas fizeram com que houvesse uma movimentação no preço do Bitcoin, no entanto, hoje em dia, quando grandes nomes como Warren Buffet, Stan Druckenmiller e Ray Dalio falam sobre, sendo positivo ou negativo, o preço não se move.
No que diz respeito às outras criptomoedas, elas ainda sofrem uma movimentação quando surgem falsas especulações, como houve no caso em que envolveu Elon Musk.
Os casos mais famosos de Pump and Dump
Essa é uma prática de golpe bem conhecida pelo mercado, sobretudo pela organização de grandes eventos. Para que você entenda um pouco mais e fique interado do assunto, veja alguns casos que são bem conhecidos e quais foram as consequências geradas.
1. O caso Elon Musk
Elon Musk, o maior bilionário atualmente, segundo a Forbes, já foi acusado de praticar Pump and Dump por diversos analistas do mercado, todas elas envolvendo criptomoedas, no caso, o Bitcoin e a Dogecoin.
Em 2019, ele fez diversas piadas que envolviam a cripto Doge, colocando até mesmo na sua rede social Twitter que era CEO da moeda. Com esses comentários, os valores da DOGE dispararam.
No ano seguinte, ele fazia postagens sobre memes positivos a respeito do Bitcoin, engajando-se no assunto e fazendo ele ser bem repercurtido, assim como a Tesla realizou a compra de, aproximadamente, US$ 15 bilhões da moeda, oficializando ela coomo forma de pagamento. Porém, em 2021, esse meio foi suspenso pelas questões ambientais, e os valores caíram de forma drástica.
Em meio a isso, os impulsionamento à DOGE continuaram, mesmo que recebesse diversas críticas.
Dois anos depois, em 2021, ele voltou a impulsionar a mesma moeda, afirmando que é a sua favorita. Mas a sua fala acabou sendo insuficiente para que ela continuasse crescendo, fazendo com que adquirisse oscilações consideráveis.
Por mais que ele mesmo tenha negado a prática de Pump and Dump para benefício próprio, o seu comportamente fez com que desconfiassem e configurasse a prática como o golpe, principalmente por conta das oscilações proporcionadas por ele.
2. O filme O Lobo de Wall Street
O filme, estrelado por Leonardo DiCaprio é um caso bem famoso de Pump and Dump e foi inspirado em uma biografia verdadeira do Jordan Belfort, que era um magnata investidor dos anos 80.
Jordan foi acusado de fraude, lavagem de dinheiro e manipulação de mercado, pois a companhia na qual ele fundou fazia ligação para os clientes e vendia ações desconhecidas. Com isso, os investidores iam comprando e fazendo com que os preços aumentassem, movimentando mercado e em seguida, quebrar.
Essa prática levou milhares de pessoas ao prejuízo entre os anos 90 e 2000, quando Belfort estava em atuação no mercado. Após sua prisão, ele escreveu a própria biografia e consolidou sua personalidade no mercado novamente, porém, como uma referência de investidor e golpista.
3. O caso da GameStop
Recentemente, um grupo que estava presente no fórum do Reddit fizeram movimentações comprando, de maneira coordenada ações da GameStop, que estava em uma baixa considerável.
Após as declarações dos investidores que afirmaram a pretensão de lucrar com a queda dos preços, milhões de usuários decidiram comprar os papéis, de modo que a empresa conseguisse saltar 1.022,32% apenas em janeira de 2021, com prejuízo aos investidores.
Essa inflação fez com que os papéis subissem, gerando uma maior atenção ao mercado e incentivando que outros usuários também comprassem. Porém, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) se pronunciou, dizendo que pessoas autorizadas a fazerem indicações de ativos e ações assuma padrões certificados.
No entanto, sem ter como continuar subindo, a GameStop tornou a cair, assumindo uma oscilação no mercado e em valores da empresa.
4. Shiba Inu
Voltando ao bilionário Elon Musk, é bem possível que ele esteja envolvido no caso de Pump and Dump da criptomoeda Shiba Inu, que se encontra hospedada na rede de Blockchain da Ethereum.
Após receber elogios do CEO da Tesla, a moedo cresceu de forma considerável em 2021 e no mesmo período em que ele também tentava impulsionar a DOGE.
Contudo, há dúvidas a respeito do Pump and Dump sofrido, visto que é possível a existência de outros fatores que possam ter influenciado essa alta, como a entrada nas plataformas Binance, Coinbase e Robinhood, levando investidores a adquirirem o ativo.
Como se proteger deste tipo de golpe?
Essas ações e ativos que são de baixa liquidez, geralmente, são bem atrativos e opções um tanto quanto interessantes. No entanto, elas não são muito aconselháveis para os investidores que possuem pouca experiência no mercado.
Nesse sentido, existem algumas estratégias voltadas para essas ações, e, geralmente, quem trabalha com elas ganham bastante, porém, são pessoas mais experientes e que já estão mais acostumados a interpretar as informações e escapar daqueles possíveis golpes.
Para aqueles que mesmo assim desejam fazer suas operações nesses ativos, o ideal é buscar, antes de tudo, as estratégias específicas, estudar bastante aquele ativo em questão, realizar simulações e entrar com dinheiro apenas quando se sentir seguro.
Não somente, é muito importante que sempre esteja com o pé atrás ao entrar em um fórum e encontrar diversos tópicos que prometem que uma ação ou ativo irar crescer muito e bombar.
Tenha cuidado com as notícias
Um ponto importante é você sempre procurar se manter informado a respeito de qualquer investimento que vá fazer, visto que dessa maneira irá conseguir fazer a diferenciação das informações que importam e fazem com que a demanda de um ativo aumente, bem como o seu preço.
No entanto, as formas mais comuns para divulgação de um ativo e fazer com que ele sofra com Pump and Dump é disseminando notícias inverídicas ou de forma exagerdada, porém, que não condiz com o que de fato é o ativo.
Contudo, quando você consome informações que são bem condizentes com o que ocorre e onde está fazendo os seus investimentos, a chance de você ser pego em um golpe desses é bem pequena, mas não inexistente.
Nesse caso, é muito importante saber fazer a diferenciação de narrativas que apenas querem vender um projeto daqueles que são de fato a realidade de um fato. Com isso, você fica mais protegido, mas não isento.
Nunca compre através da opinião dos outros
Para que o preço dos ativos suba, é necessário que as pessoas espalhem boatos sobre a empresa, de forma que se crie uma determinada expectativa a respeito. No entanto, quando investidores se deparam com os boatos, eles passam a comprar aquele ativo e os preços aumente, chegando a parte do Pump.
Dessa forma, se o ativo estiver com baixa liquidez, será preciso apenas alguns compradores para as ações sofram com oscilações em seu preço. Nessa alta, você atrai investidores, que conseguem perceber essa movimentação anormal da ação, e é nesse momento que os golpistas esperam para ter lucros.
Além disso, é importante lembrar que é algo bem frequente no Brasil, sobretudo em fóruns online, que contém títulos atraentes para chamar a atenção. O conteúdo é sempre o mesmo, dizendo que determinada fonte, que é considerada confiável revelou que um grupo grande vai fazer a compra ou recuperação de um ativo.
Com isso, percebemos que ir pelo o que os outros dizem na internet não é o mais seguro ou confiável de se fazer, visto que muitas das vezes eles são comprados para que falem bem daquele ativo ou estão envolvidos nos planos de golpe do Pump and Dump.
Contudo, sempre duvide quando se deparar com alguma informação ou com pessoas dizendo que determinado ativo irá bombar e crescer, de modo que você consiga evitar cair em golpes. Além disso, sempre procure por fontes de fato, confiáveis e entender mais a fundo sobre o ativo em questão.
Aprenda análise técnica para evitar golpes
Ao fazer a análise do gráfico de um ativo, você conseguirá perceber como anda o comportamente dele, de modo que perceba se há ou não uma manipulação de mercado. Nesse sentido, ao se deparar com o preço de um ativo disparando, pergunte a si mesmo se há um motivo para que aquilo ocorra.
Dessa maneira, verifique se há novas atualizações, se a empresa fez a compra de um ativo e se há listagem dele em alguma exchange.
No entanto, verificar se houve manipulação é bem complicado, porém, uma prática é refazer o balanceamento de sua carteira. Fazendo isso, se algum ativo tiver uma alta muito grande, irá apresentar um maior percentual em sua carteira, sendo ideal que você faça uma diversificação dela, ou seja, não investir tudo em um só ativo, assim diminui o risco de Dump.
É importante lembrar que uma queda alta é comum no mercado, principalmente por conta de investidores que querem realizar lucros e fazer o balanceamento de suas posições. Desse modo, o ativo que aumentou e caiu nem sempre é por conta de manipulação.
Vale a pena aprender Pump and Dump?
Se você levar em consideração que essa é uma prática comum do mercado, levando milhares de investidores ao prejuízo, aprende sobre o Pump and Dump e o seu funcionamento pode valer a pena.
Muitas pessoas não sabem que essa é uma prática que ocorre no mercado, ou ainda sabem, mas não se importam. Porém, é uma ocorrência que poderá acontecer em qualquer momento, gerando oscilações de maneira considerável na economia.
Dessa maneira, entendendo a dinâmica e tomando atitudes, você consegue evitar de cair nesse golpe, bem como duvidar das notícias que surgem e se informar por meio de fontes confiáveis e estudando as análises técnicas.
Pump and Dump: algo comum no cenário cripto
O termo vem do inglês, e está relacionado à manipulação de mercado, que tem po objetiva inflar os preços e realizar lucros antes que caia. Dessa maneira, ambos os termos são utilizados de maneira distinta em sua forma técnica e não estão diretamente relacionado com a manipulação de mercado.
A cargo de exemplo, se algum especialista dizer que um o preço de um ativo sofreu um Pump, quer dizer que o preço disparou, mas não que houve uma manipulação de forma intencional nissso, e o mesmo vai ser para Dump.
No entanto, caso os dois estejam juntos, pode saber que é bem possível que esse comportamento estará relacionado à manipulação dos preços, uma ação conhecida no mercado financeiro.
Portanto, por mais que seja conhecido no mercado mais tradicional, não é comum que aconteça, porém, por outro lado, no mercado das criptomoedas, possivelmente você verá maior ocorrência. Essa manipulação acontece pelo fato de ser mais fácil em mercados de baixo volume e sem muita ou nenhuma regulamentação.
Nesse sentido, o mercado das criptomoedas é bem novo, e se comparado ao tradicional, ele possui menos volume e quase nenhuma regulamentação, fazendo com que seja mais comum a ocorrência dessa manipulação.
O poder dos influenciadores do Pump and Dump
É bem comum que pessoas muito influentes no mundo inteiro estejam por trás dos casos de Pump and Dump, sobretudo se elas forem obter algum lucro com isso.
Dessa maneira é bem perceptível o quanto de poder para influenciar as outras pessoas essas personalidades possuem. No entanto, tome sempre muito cuidado com quem você acompanha, com o que é falado, e não saia investindo apenas porque essa pessoa recomendou.
O mercado financeiro é bem fácil de criar notícias falsas e fazer com que pessoas caiam em manipulações. Contudo, é muito importante estar sempre atento e evitar que caia em golpes, procurando por fontes confiáveis e que de fato entendem do assunto.
Elon Musk praticando Pump and Dump?
Elon Musk talvez seja hoje um dos homens mais influentes do mundo, além de que em seu histórico existem casos de manipulação no mercado de ações, que inclusive, passaram por investigações da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC), um órgão que faz a regulamentação do mercado financeiro do País.
Para que consiga entender o cenário que envolve Elon Musk, vamos por uma cronologia de acontecimentos o envolvendo.
1. Nos anos de 2019 e 2020, o CEO da Tesla fez diversas piadas com a Dogecoin, colocando em sua rede social do Twitter, que era o CEO da criptomoeda, o que fez o preço disparar;
2. Ele recebeu atenção da comunidade cripto ao fazer postagens de memes positivos a respeito do Bitcoin, como o abaixo.
3. Em 2021, ele fez o anúncio da compra de bitcoins pela Tesla, bem como medidas para que integrasse criptomoedas à empresa
4. Após isso, ele começou impulsionamento para a Dogecoin, afirmando ser a sua moeda favorita
5. A Tesla fez a suspensão dos pagamentos por Bitcoin, pelas questões ambientais, o que fez o valor da moeda cair
6. Elon continuou impulsionando a Dogecoin ainda que estivesse recebendo críticas da comunicade e o preço da altcoin em baixa
No entanto, apenas com esses indicativos é impossível saber se de fato Elon Musk se aproveitou desse efeito para conseguir lucrar, pois para isso, seria necessário ter acesso às suas carteiras e contas nas exchanges. Porém, a cronologia e os acontecimento se mostram suspeitos.
Antes de investir, se pergunte:
Antes mesmo de realizar seus investimentos, principalmente no mercado acionário e de criptomoedas, sempre se pergunte:
- É um investimento bom pra ser verdade?
- Se encaixa na minha estratégia?
- O preço subindo indica alguma justificativa?
- As informações são confiáveis?
- Há pretensão para a compra rápida ou gastar mais do que posso?
- Existe promessas de ganhos rápidos e garantidos? (caso sim, fuja! isso não existe no mercado financeiro)
- Quem são os criadores do projeto?
Feito isso, reflita e pense se de fato vai valer a pena fazer o investimento ou se é um dos casos em que você poderá sofrer o golpe do Pump and Dump.
Conclusão
O Pump and Dump é uma prática muito comum no mercado financeiro, principalmente quando se envolve criptomoedas novas e querem fazer ela se ascender nesse ramo. Dessa forma, sabe-se que essa é uma prática criminosa e para fazer investidores saírem com prejuízos.
Contudo, se mantenha sempre em alerta antes de fazer investimentos em moedas ou ações que estavam em baixa e aumentaram muito rapidamente, pois é bem possível que possa ser caracterizado como uma prática golpista. Nesse sentido, busque sempre se informar sobre o ativo em questão, especialista e analistas confiáveis, mas sempre se mantenha em atenção.
Não somente, é bem interessante que para esse caso e evitar que caia em um desses golpes, você conheça mais sobre o mercado no qual está se inserindo, pois é muito fácil que pessoas com pouco conhecimento a respeito acabem caindo nas armadilhas.
