Quem é Luiz Barsi, investidor brasileiro bilionário?
Luiz Barsi Filho é o maior investidor da Bolsa de Valores do Brasil. Ele que cresceu em um cortiço no bairro do Brás, na cidade de São Paulo, se tornou uma referência para o mercado de ações do País.
Continua a leitura e descubra mais sobre quem é Luiz Barsi, bem como os seu ensinamentos, que o fizeram acumular uma fortuna avaliada em R$ 4 bilhões.
- 1. Quem é Luiz Barsi?
- 2. Como Barsi ficou rico?
- 3. Como Luiz Barsi saiu de engraxate para “rei da bolsa”?
- 4. Qual é método Barsi de investir?
- 5. Quais foram os melhores investimentos do Barsi?
- 6. Qual conselho Barsi dá para os investidores?
- 7. Como Barsi escolhe as ações?
- 8. As 10 leis de investimento de Barsi
- 9. Por que Barsi é considerado o rei dos dividendos?
- 10. Como escolher bons pagadores de dividendos?
- 11. Barsi e Warren Buffett, o que eles têm em comum?
- 12. Barsi investe em criptomoedas?
- 13. Qual livro de investimentos indicado por Barsi?
- 14. Conclusão
Quem é Luiz Barsi?
Luiz Barsi Filho, tem seus 83 anos e é filho de imigrantes espanhóis. Ele começou a trabalhar desde cedo, fazendo bico como engraxate e aprendiz de alfaiate, e com 14 anos, ele conseguiu um emprego em uma corretora de valores, que seria o incentivo para que buscasse se formar em contabilidade.
Sua formação iria abrir portas para o mercado de ações e desenvolvimento do método próprio, chamado de “carteira de ações previdenciária”, em que é concentrado o capital e feito o investimento em papéis de empresas que dão a garantia de bons dividendos.
Nesse sentido, em 10 anos essa estratégia foi o que garantiu rendimentos que o fizessem para de trabalhar, porém, não contente, ele continuou investindo e como resultado, em 2019 ele recebu R$ 4 milhões em lucros da Eletrobras. Vale ressaltar que o lucro veio de apenas uma das várias empresas que ele faz investimento, como Eternit, Itaúsa, Klabin, Grupo Ultra, Unipar, Carbocloro, Taurus e Transmissão Paulista.
Como Barsi ficou Rico?
Luiz Barsi ficou rico através dos investimentos nas empresas que são pagadoras de dividendos. Nesse caso, ele levou 50 anos para poder construir sua fortuna, que já são mais de R$ 4 bilhões.
Algo interessante, é que as pessoas criam um fundo de investimentos quando acumulam um patrimônio grande. Contudo, essa não foi a estratégia utilizada, pois ele optou por continuar sendo uma pessoas física na Bolsa de Valores.
De maneira mais resumida, ele passou a investir na Bolsa quanto tinha seus 30 anos, um ano após a criação do Bovespa. Nos anos que se seguiram, ele fez o investimento em várias empresas, se pautando pela filosofia de aplicar nas empresas que pagavam dividendos.
Nesse sentido, a estratégia que sempre se baseou, foi a de investir nas grandes geradoras de caixas e que fazem um bom pagamento de dividendos, pois com esses proventos, é possível o investidor realizar a compra de mais ações, aumentando a sua participação.
Como Luiz Barsi saiu de Engraxate para “Rei da Bolsa”?
Com sua formação, ele passou a dar aulas de estrutura e análise de balanços, mas sua empresa também lhe abriu portar para assumir o cargo de auditor.
Antes dos 30 anos, ele passou a se preocupar com sua aposentadores. Ele não queria ficar rico, mas não queria voltar a ser pobre em condição de miséria. Sendo assim, ele analisou o sistema previdenciário do Brasil e concluiu que o sistema estava caminhando para desmoronar e ele dependia do seu trabalho para poder garantir a aposentadoria.
Além disso, percebeu também que apenas dois grupos de pessoas não se preocupam com isso, sendo estes os funcionários públicos e os empresários. Como ele não queria trabalhar para o governo, optou por ser empresário.
Nesse sentido, ao invés de ser o dono de seu negócio, ele preferiu se tornar sócio de vários negócios grandes, o que o levou a comprar suas primeiras ações.
Nos anos 70, ele passou a estudar ações e elaborou o estudo “Ações garantem o futuro”, com a avaliação de todos os setores e o nível de perenidade, concluindo que haviam alguns desses com maiores chances de perdurarem como os de alimentos, saneamento, energia, mineração e o financeiro.
Após sua avaliação e separar as empresas de capital aberto que constituíam esses setores, ele chegou a melhor empresa para se investir, a Anderson Clayton, companhia de capital externo e com um preço de R$ 0,50 por ação, que pagava um dividendo de R$ 0,12.
Porém, o sucesso no longo prazo era incerto, pois duas senhoras com mais de 80 anos eram donas da companhia e tinham dificuldades em negar as ofertas de comprar por outras empresas. Isso serviu para que mudasse sua estratégia e mostrar a importância de conhecer a companhia que quer investir.
Nesse sentido, ele seguiu para a sua segunda opção, a Companhia Energética de São Paulo (CESP, e passou a economizar o que podia de seu salário para comprar as ações da companhia.
Qual é o Método Barsi de investir?
Seu método é simples e consiste em comprar as ações de empresas dos setores perenes, que pagam bons dividendos e que estão sendo negociadas com preço abaixo de seu valor patrimonial.
O problema está na aplicação, sobretudo no momento de esperar, pois ela, apesar de poder ser adotada por qualquer pessoa, ainda sim exige bastante paciência e disciplina. Pois, além de investir em ações, Barsi faz investimento em projetos empresarias que possuem perspectivas de sucesso.
Para ele, fazer a compra de ações é apenas uma maneira de participar dos projetos, e sua intenção não está em revender os papéis no futuro, mas sim de receber parte dos lucros ao ser um acionista.
Quais foram os melhores investimentos do Barsi?
Os investimentos de Barsi seguem sendo as mesmas, nesse sentido, são Klabin, Suzano, Banco do Brasil e outras mais recentes como o Banco Santander.
Antigamente, existia a CESP, que hoje possui uma insignificância perto do que se propunham de realizar. Mas existem outras como Cemig, Transmissão Paulista, AES Tietê.
Esses são papéis que remuneram os controladores de maneira consistente, além de claro, ser setores da economia que as pessoas não vivem sem, e dentro desses setores perenes, eles elegrem empresas que ostentam uma sustentabilidade que seja capaz de manter uma carteira mensal ativa.
Qual conselho Barsi da para os investidores?
O principal conselho que ele concede é de que, quando surgir um boato de que algo irá acontecer, não é para ficar sem tomar atitude, e acreditar que não vender irá ser melhor, porém, é para vender as ações, pois se ele tivesse feito isso, não perderia tanto.
Além desse, ele ainda diz que antes de começar, precisa fazer a verificação do seu perfil, pois se você for uma pessoa que possui alguma característica de jogadora, procure por alguém que consiga te orientar no aspecto mais especulativo, que com certeza terá mais propriedade para poder gerenciar essas operações.
Por fim, ele diz que não é para realizar uma aplicação com base em dicas ou informações somente, pois poderá estar sendo algo de algo, então procure verificar se existe um projeto consolidade, que tenha perspectivas de evolução, valorização e ganho.
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Como Barsi escolhe as ações?
Sua filosofia de investimento é fundamentada em empresas pagadoras de dividendos. Não somente, ele sempre fez os investimentos objetivando ficar rico no longo prazo, sendo assim, suas escolhas sempre foram pautadas nas empresas com bons fundamentos.
Nesse sentido, a primeira empresas que ele comprou visando ter uma boa aprticipação foi a Companhia Energética de São Paulo (CESP), e no início, seus investimentos eram feitos um pouco mês a mês, e com o passar do tempo, conquistou uma posição relevante.
O importante é que suas estratégia consistia em fazer a escolha de uma empresa e focar nas ações durante um período até que chegasse em uma quantidade específica para assim comprar as ações de outras empresas, ou seja, suas estratégias não incluía a diversificação.
Nesse sentido, o investidor prefere escolher as companhias que possuem bons fundamentos e pertençam aos setores perenes, sendo assim, ele faz a aplicação nas empresas fundamentais para a sociedade, pois dificilmente as pessoas deixariam de consumir o que é oferecido por elas.
Para ele, os setores perenes que são bons sãops bancários, papel e celulose, geração, transmissão e distribuição de energia elétrica. Nesses setores, ele sempre busca empresas que estejam sendo negociadas abaixo de seu valor real.
No entanto, para escolher as ações ele sempre considera as companhia que fazem a distribuição de proventos regularmente, bem como os setores com produtos e serviços que são consumidos por longos períodos de tempo, boa gestão, regras societárias bem estabelecidas e empresas que sejam lucrativas.
As 10 Leis de Investimento de Barsi
Suas estratégias são centralizadas na ideia de compras as ações das empresas com bons fundamentos, desde que estejam sendo negociadas abaixo do valor patrimonial e que paguem bons dividendos.
Nesse sentido, é possível perceber que Luiz Barsi é adepto do “buy and hold” e considera od fundamentos das empresas no momento de realizar o investimento. Sendo assim, separamos as dez leis de sucesso de Barsi.
- No início, procure ajuda de um especialista
- Estabeleça metas alcançáveis
- Tenha um objetivo para o longo prazo
- Invista mensalmente com disciplina
- Seja consistente nos aportes
- Faça o primeiro investimento o quanto antes
- Foque nos dividendos e em empresas sólidas
- Faça o reinvestimento dos ganhos para acelerar os juros compostos
- Compre barato, fazendo a diferenciação de preço e valor
- Observe o mercado e seja paciente
Por que Luiz Barsi é considerado o Rei dos Dividendos?
Barsi é considerado como tal, pois os seus investimentos estão sempre baseados no pagamento de bons dividendos pelas empresas aos quais escolhe ser acionista.
Além disso, ele faz uso do dinheiro que recebe dos dividendos para fazer a compra de mais papéis da empresa, isso como forma de amplicar a sua posição na companhia.
Como escolher bons pagadores de Dividendos?
Barsi acredita que para poder produzir uma carteira de renda mensal seja necessário, antes de outras coisas, ter visão de longo prazo. Nesse sentido, é fundamental que se considere que as empresas estejam nos setores mais perenes da economia.
No processo de seleção, se faz importante considerar o histórico de crescimento, resultado, análises de balanços, faturamento e o dividend yield que cada uma oferece.
Luiz Barsi e Warren Buffett, o que eles tem em comum?
Luiz Barsi e Warren Buffett compõe a dupla dos maiores investidores. Nesse sentido, os dois são grandes nomes presente no mercado e possuem coisas em comum, sendo a principal característica o investimento no longo prazo, pautado na estratégia “buy and hold”.
Assim como Barsi, Buffett diz que não é preciso que seja esperto, mas sim paciente. Além de que os dois fazem investimentos em empresas sólidas, que pagam bons dividendos, e fazem o reinvestimento do valor obtido.
Barsi investe em Criptomoedas?
Luiz Barsi não gosta de fazer investimento em outro produtos, que não as ações de setores perenes, e entre esses outro estão as criptomoedas, que são consideradas por ele como fantasia, além de declarar que quem as possui irá se dar mal.
Na visão dele, nem a Blockchain possui aplicação prática, por não é bom como investimento, nem como aplicação, e como opinião, ele diz não ser contra quem faz o investimento, mas que irão perder, bastando uma questão de tempo.
Leia também: O que Luiz Barsi acha das Criptomoedas?
Qual livro Luiz Barsi indica sobre investimentos?
O único livro brasileiro que fala sobre investimentos em ações e que é recomendado por Barsi é o “Faça fortuna com ações antes que seja tarde”, de Décio Bazin.
No livro, o autor utilizva uma metodologia muito similar a que é aplicada pelo próprio Luiz. Nele, é contado como era o mercado financeiro nas décadas de 60, 70, 80 e 90. Além de fazer a divulgação de seu método.
Com isso, para que uma ação fosse alvo de investimento, ela precisaria obedecer aos seguintes critérios:
- Empresas com dividendo Yield > 6%
- Empresas com poucas dívidas
- Empresas que não estivessem envolvidas com escândalos.
Conclusão
O estilo de vida de Barsi inpira as pessoas com as suas dicas sobre investimento. Nesse cenário, a sua filosofia, independente do momento, as suas escolhas devem considerar sempre a perenidade do setor e o pagamento de bons dividendos. Além de ver as crises como sendo uma oportunidade para adquirir mais ações e aumentar o potencial de retorno no longo prazo.
contudo, de acordo com seu método de investir, todo investidor deverá ter um objetivo no longo prazo, com metas ousadas, porém alcançáveis, ter disciplina e paciência, solicitar a ajuda de um especialista, bem como começar imediatamente.
